FCA là gì? FCA quản lý các forex broker như thế nào?

Trong bài viết này, Thư Viện Đầu Tư sẽ giúp bạn hiểu rõ về giấy phép FCA từ A-Z. Qua đó bạn có thể tự lựa chọn cho mình một Forex broker uy tín để “chọn mặt gửi vàng” nhé!

FCA là gì? 

FCA (Financial Conduct Authority) là Cơ quan quản lý tài chính được thành lập vào ngày 01/04/2013 tại Anh (kế nhiệm tổ chức FSA Financial Services Authority) với chức năng cấp phép, quản lý và kiểm soát ngành. Hiện tại, FCA đang quản lý hơn 59,000 công ty dịch vụ tài chính và thị trường tài chính ở Anh, trong đó có bao gồm cả thị trường Forex. 

Website chính thức của FCA: https://www.fca.org.uk/

KIẾN THỨC FOREX VỀ CÁC GIẤY PHÉP SÀN FOREX CÓ THỂ BẠN QUAN TÂM:

• ASIC Là Gì? ASIC Quản Lý Các Sàn Forex Như Thế Nào?
• CySEC Là Gì? Giấy Phép CySEC Quản Lý Sàn Forex Như Thế Nào?

Mục tiêu của FCA

Trên trang web chính thức, FCA có nêu rõ rằng sứ mệnh của tổ chức:

“Chúng tôi giúp các thị trường tài chính hoạt động hiệu quả để mang lại cho người dùng những cơ hội công bằng.”

Ba mục tiêu cơ bản của FCA gồm: 

1. Bảo vệ người tiêu dùng.
2. Gia tăng tính toàn vẹn của thị trường tài chính. 
3. Thúc đẩy cạnh tranh công bằng. 

Các loại hình tổ chức/công ty thuộc phạm vi quản lý của FCA 

FCA hiện là một tổ chức quản lý đứng đầu ngành với trách nhiệm cấp phép, giám sát việc tuân thủ các quy định và có khả năng thực hiện các hoạt động cưỡng chế đối với các loại hình tổ chức kinh doanh như sau: 

• Ngân hàng, các định chế xây dựng xã hội và công đoàn tín dụng.
• Công ty quản lý khiếu nại.
• Công ty tín dụng tiêu dùng.
• Tiền điện tử (electronic money) và tổ chức thanh toán.
• Cố vấn tài chính.
• Fintech và các doanh nghiệp sáng tạo.
• Các công ty bảo hiểm và trung gian bảo hiểm.
• Quản lý đầu tư.
• Công ty bảo hiểm nhân thọ và trợ cấp hưu trí.
• Người cho vay thế chấp và trung gian.
• Các cộng đồng tương hỗ. 
• Các cố vấn độc lập. 
• Nhà quản lý tài sản.

Làm thế nào để một forex broker có giấy phép FCA? 

Vì FCA UK là một trong các giấy phép được đánh giá ở mức gần như toàn diện hàng đầu, việc có được giấy phép hoạt động forex từ FCA cũng đòi broker đáp ứng rất nhiều yêu cầu nghiêm ngặt, đồng thời phải có một nền tảng tài chính mạnh tương ứng với mức vốn tối thiểu quy định bởi FCA. 

Các yêu cầu tối thiểu forex broker cần có để đăng ký FCA

Từ thông tin chính thức trên website và một số công ty hỗ trợ pháp lý tại Anh, chúng ta có thể biết được một số yêu cầu tối thiểu để một sàn forex nộp đơn đăng ký xin cấp giấy phép FCA forex như sau: 

• Nền tảng tài chính và đầu tư mạnh là yêu cầu tối thiểu ban đầu đối với tất cả các công ty thuộc danh sách lĩnh vực mà FCA có thẩm quyền cấp phép hoạt động. 
• Đáp ứng các yêu cầu về ký quỹ tối thiểu. 
• Bắt buộc phải có văn phòng hoạt động ở Anh và các giám đốc cấp cao là người địa phương. 
• Đảm bảo các yêu cầu về hoạt động kinh doanh theo từng lĩnh vực và duy trì trong suốt thời gian chờ cấp giấy phép (có thể lên đến 12 tháng). 

Xem thêm: Cách Kiểm Tra Giấy Phép Sàn Forex Uy Tín Nhanh Nhất Và Chi Tiết Nhất

Mức ký quỹ tối thiểu sàn forex cần có để đăng ký cấp giấy phép FCA 

Đa phần forex trader hầu như không biết rằng các forex broker có thể chọn lựa loại hình kinh doanh để đăng ký giấy phép FCA dựa trên yêu cầu về mức vốn tối thiểu.

• Đối với giấy phép Dealer (Đại lý): các forex broker đăng ký mô hình hoạt động như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker) hoặc dưới danh nghĩa forex broker B-Book sẽ phải có mức vốn ký quỹ tối thiểu ~ 730,000 bảng Anh. 
• Đối với giấy phép Intermediary (Trung gian): các forex broker đăng ký mô hình hoạt động STP sẽ bắt buộc ký quỹ tối thiểu 125,000 bảng Anh. 
• Đối với giấy phép Restricted Broker (broker có hạn chế): các forex broker chỉ có thể tiếp thị và bán dịch vụ mà không được giữ tiền khách hàng sẽ phải ký quỹ quỹ ~ 50,000 bảng Anh. 

Ngoài mức vốn ký quỹ ban đầu này, các sàn forex thuộc FCA còn phải duy trì vốn hoạt động công ty tối thiểu 1 triệu bảng Anh, một con số không hề nhỏ. 

FCA quản lý sàn forex như thế nào? 

Ngay cả khi một sàn forex đã có được giấy phép FCA, họ cũng không được tự do hoạt động mà phải đặt dưới khung quy định giám sát chặt chẽ từ FCA để tránh các trường hợp sử dụng giấy phép để lừa đảo hoặc gian lận trong thị trường forex. Các forex broker sẽ phải: 

Ngoài một số quy định quản lý chính yếu, các yêu cầu chi tiết khác cũng sẽ được FCA gửi đến các forex broker được mình quản lý và luôn công khai trong việc cập nhật các thay đổi mới. 

Vì sao các sàn forex có giấy phép FCA được đánh giá có uy tín cao? 

Sau khi đọc qua các yêu cầu để sở hữu giấy phép FCA và các yêu cầu để duy trì hoạt động trong lĩnh vực forex dưới sự quản lý của tổ chức này, bạn cũng có thể thấy ngay vì sao FCA luôn là một tổ chức quản lý hàng đầu trong lĩnh vực quản lý forex broker. Một sàn forex có giấy phép FCA được nhiều nhà đầu tư lựa chọn vì: 

• Nền tảng tài chính mạnh. 
• Hoạt động minh bạch.  
• Giữ an toàn cho tiền của khách hàng. 
• Có cơ chế bảo vệ và đền bù cho khách hàng khi xảy ra tranh chấp. 
• Dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp. 

Trong số các tiêu chí trên, tiêu chí quan trọng nhất là cơ chế bảo về và đền bù cho trader forex trong trường hợp tranh chấp hoặc công ty phá sản/thiệt hại tài chính. Đối với trường hợp tranh chấp, trader có thể khiếu nại trực tiếp với FCA. Còn đối với trường hợp broker phá sản, khách hàng có thể tìm claim trên FCA và được đền bù lên đến 85,000 bảng Anh theo cơ chế FSCS (Financial Services Compensation Scheme). 

Kết luận

Khi tìm hiểu một sàn forex có uy tín hay không hoặc có lừa đảo không, các trader thường tra cứu giấy phép, và giấy phép FCA giúp tạo được sự tin tưởng cho nhà giao dịch với các điều kiện quản lý nghiêm ngặt trên. 

Như vậy, với bài viết này, Thư Viện Đầu Tư hi vọng bạn đã hiểu được cơ chế hoạt động của tổ chức quản lý forex broker hàng đầu – FCA và cách mà họ giám sát các sàn forex để bảo vệ nhà đầu tư, từ đó chọn cho mình một forex broker uy tín để đồng hành giao dịch.